Flux d'emprunt à terme

Le modèle de données capture les transactions d'emprunt à terme avec des vues incluant les Flux d'emprunt à terme suivant les entrées et sorties de fonds, les Soldes d'emprunt à terme reflétant les montants en cours, les Taux d'intérêt des prêts présentant des taux historiques et actuels, l'Évaluation du risque de crédit évaluant le risque d'emprunt, les Calendriers de paiement détaillant les plans de remboursement, et le Profil des maturités de prêt analysant la distribution des maturités pour la planification stratégique et la gestion de la liquidité. Les mesures clés incluent le Montant de flux pour la valeur totale des transactions et le Montant de transaction de flux pour les valeurs individuelles des transactions.

Avantages de ce modèle de données

• Analyse améliorée des entrées et sorties de fonds : Le modèle de données facilite le suivi des flux d'emprunt à terme pour fournir des informations pour une meilleure analyse et prévision des mouvements de fonds.

• Stratégies de gestion des risques améliorées : La vue d'Évaluation du risque de crédit permet d'évaluer le risque de crédit associé aux transactions d'emprunt, ce qui permet une prise de décision éclairée et des efforts d'atténuation des risques.

• Gestion de liquidité optimisée : L'analyse du Profil des maturités de prêt soutient la planification stratégique en analysant la distribution des maturités, aidant à optimiser les stratégies de remboursement et à gérer efficacement la liquidité.

• Évaluation des tendances de coûts : La vue des Taux d'intérêt des prêts présente des taux d'intérêt historiques et actuels sur les prêts, aidant à évaluer les tendances de coûts et à faire des projections éclairées pour les décisions de financement.

• Planification efficace des remboursements : La vue des Calendriers de paiement fournit des plans de remboursement détaillés pour les fonds empruntés, soutenant une planification et une gestion efficaces des flux de trésorerie.

Indicateurs de performance clés (KPI)

• Montant de flux : Montant total d'argent entrant et sortant lié aux transactions d'emprunt à terme.
• Montant de transaction de flux : Montant d'argent impliqué dans chaque flux de transaction d'emprunt à terme individuel.

Visualisations disponibles

Nom de la vue	Description
Flux d'emprunt à terme	Suit les entrées et sorties de fonds empruntés au fil du temps pour analyse et prévision.
Soldes d'emprunt à terme	Affiche les soldes actuels des montants empruntés en cours pour le suivi et la présentation de rapports.
Taux d'intérêt des prêts	Montre les taux d'intérêt historiques et actuels sur les prêts pour évaluer les tendances de coûts et les projections.
Évaluation du risque de crédit	Évalue le risque de crédit associé aux flux d'emprunt pour informer les stratégies de gestion des risques.
Calendriers de paiement	Fournit des détails sur les calendriers de paiement pour les fonds empruntés afin d'aider à la planification des flux de trésorerie.
Profil des maturités de prêt	Analyse la distribution des maturités de prêts pour optimiser les stratégies de remboursement et gérer la liquidité.